Маркетолог

АО Банк Солидарность

ведущий специалист отдела депозитарного учета

С 01.11.2022 по настоящее время (2 года 2 месяца)

• отражение депозитарных операций по счетам депо клиентов и банка в системе депозитарного учета; • взаимодействие с институтами учетной системы (подготовка документов для открытия счетов и обновления анкетных данных, сверка остатков по счетам депозитария в институтах учетной системы); • ведение регистров депозитарного учета (журналов, анкет и др.); • формирование и отправка отчетов/выписок клиентам в соответствии с внутренними нормативными документами Банка и действующим законодательством РФ; • взаимодействие с депонентами, в т.ч. прием и проверка документов, открытие/закрытие/ведение счетов депо и т.д.; • работа в WEB-кабинетах НРД, ПО «ЛУЧ», депозитарный модуль Банка; • раскрытие списков владельцев ценных бумаг в сторонних депозитариях/реестродержателях; • контроль сумм по счетам, выставляемым за услуги учетными системами рынка ценных бумаг, по их тарифам и по количеству проведенных операций, сверка с учетными регистрами депозитария; • перечисления клиентам доходов по ценным бумагам;

АО Банк Солидарность

ведущий специалист отдела депозитарного учета

С 01.11.2022 по настоящее время (2 года 2 месяца)

• отражение депозитарных операций по счетам депо клиентов и банка в системе депозитарного учета; • взаимодействие с институтами учетной системы (подготовка документов для открытия счетов и обновления анкетных данных, сверка остатков по счетам депозитария в институтах учетной системы); • ведение регистров депозитарного учета (журналов, анкет и др.); • формирование и отправка отчетов/выписок клиентам в соответствии с внутренними нормативными документами Банка и действующим законодательством РФ; • взаимодействие с депонентами, в т.ч. прием и проверка документов, открытие/закрытие/ведение счетов депо и т.д.; • работа в WEB-кабинетах НРД, ПО «ЛУЧ», депозитарный модуль Банка; • раскрытие списков владельцев ценных бумаг в сторонних депозитариях/реестродержателях; • контроль сумм по счетам, выставляемым за услуги учетными системами рынка ценных бумаг, по их тарифам и по количеству проведенных операций, сверка с учетными регистрами депозитария; • перечисления клиентам доходов по ценным бумагам;

Банк ВТБ (ПАО)

Главный специалист службы внутреннего контроля

С 01.08.2019 по 01.03.2021 (1 год 7 месяцев)

Осуществление функций контроля второго уровня. Проведение проверок по всем направлениям деятельности Банка в части корректности бухгалтерских проводок, подтверждение баланса Банка, официальной отчетности по МСФО и РСБУ. Выявление, анализ и управление операционными рисками по результатам проверки, процессов и контролей при совершении бухгалтерских операций. Проверка корректности бухгалтерских проводок в части кредитования физических и юридических лиц (кредиты, кредитные линии, овердрафты, банковские гарантии, цессии), операции с пластиковыми картами юридических лиц, индивидуальные банковские ячейки. Проведение реконсиляции данных по операциям между банковскими системами. Определение причин расхождений и способов их устранения. Подготовка письменных отчетов по результатам проверок (причины, последствия, оценка рисков, выводы, рекомендации). Контроль исполнения рекомендаций.

Сбер

Старший аудитор

С 01.04.2016 по 01.08.2019 (3 года 4 месяца)

Проведение проверок (в том числе и выездных) территориальных подразделений банка на соблюдение ими в своей деятельности требований действующего законодательства в части: • кредитования корпоративного бизнеса; • кредитования сегмента малого и среднего бизнеса; • предоставления банковских гарантий; • работа с проблемными активами; • формирования РВПС и РВП (РСБУ, МСФО). В том числе выявление и оценка рисков в данном направлении деятельности банка, контроль законности совершаемых операций. Основные направления проверок: • процесс кредитования юридических лиц: выдача кредита, порядок сопровождения сделки; • мониторинг отлагательных условий, а также условий «до выдачи»; • мониторинг правильности формирования резерва на возможные потери по ссудам и резерва на возможные потери; • целевое использование кредитных средств; • работа с залогом; • правильность корректировки РВПС на обеспечение; • работа с просроченной задолженностью; • комплектность кредитно-обеспечительной и юридической документации заемщиков. Проведение мониторинга кредитного портфеля банка на предмет правильности формирования РВПС: правильности определения категории качества по ссуде по финансовому положению заемщика и качеству обслуживания долга, правильности применения решений кредитного комитета по улучшению категории качества, правильность помещения ссуды в ПОС на основе корректной сегментации в целях РВПС, правильность применения корректировки на обеспечение при формировании РВПС, корректности улучшения рейтинг проекта. Правильность формирования РВП по банковским гарантиям, аккредитивам. Подготовка письменных отчетов по результатам проверок (причины, последствия, оценка рисков, выводы, рекомендации). Контроль исполнения рекомендаций.

ПАО БАНК "ЮГРА"

Руководитель регионального аудита в Филиале в г. Самара

С 01.06.2015 по 01.04.2016 (10 месяцев)

Проведение проверок (в том числе и выездных) подразделений, филиалов и операционных офисов банка на соблюдение ими в своей деятельности требований действующего законодательства, выявление и оценка рисков в различных направлениях деятельности банка, контроль законности совершаемых операций. Основные направления проверок: • процесс кредитования физических лиц, юридических лиц; • работа с залогом, просроченной задолженностью; • правильность формирование резервов на возможные потери по хозяйственным операциям банка; • РКО; • соблюдение тарифной политики банка; • правильность проведения кассовых операций, в том числе и с наличной иностранной валютой; • правильность проведения операция с пластиковыми карточками; • соблюдение требований законодательства при взаимодействии с Бюро кредитных историй; • соблюдение банком требований по информационной безопасности; • своевременность и правильность выявления сомнительных операций и операций, подлежащих обязательному контролю по ПОДФТ; • соблюдение порядка проведения хозяйственных операций; • соблюдения порядка проведения тендеров по закупкам; • соблюдение требований по работе с персональными данными. Подготовка письменных отчетов по результатам проверок (причины, последствия, оценка рисков, выводы, рекомендации). Контроль исполнения рекомендаций. Основные достижения: предотвращение наложения штрафных санкций на банк со стороны контролирующих органов, выявление многочисленных случаев не дополучения банком доходов от основной деятельности.

ОАО "ПЕРВОБАНК"

главный специалист службы Службы внутреннего аудита

С 01.12.2013 по 01.06.2015 (1 год 6 месяцев)

Проведение проверок (в том числе и выездных) подразделений, филиалов и операционных офисов банка на соблюдение ими в своей деятельности требований действующего законодательства в части: • кредитования корпоративного бизнеса; • кредитования сегмента малого и среднего бизнеса; В том числе выявление и оценка рисков в данном направлении деятельности банка, контроль законности совершаемых операций. Основные направления проверок: • процесс кредитования юридических лиц, предприятий малого и среднего бизнеса (выдача кредита, порядок сопровождения сделки); • мониторинг отлагательных условий, а так же условий «до выдачи»; • работа с залогом; • работа с просроченной задолженностью; • комплектность кредитно-обеспечительной и юридической документации заемщиков. Подготовка письменных отчетов по результатам проверок (причины, последствия, оценка рисков, выводы, рекомендации). Контроль исполнения рекомендаций. Основные достижения: предотвращение наложения штрафных санкций на банк со стороны контролирующих органов, выявление многочисленных случаев не дополучения банком доходов от основной деятельности.

Филиал Приволжский ОАО Банк "Петрокоммерц"

внутренний аудитор Филиала Приволжский ОАО Банк "Петрокоммерц"

С 01.09.2010 по 01.12.2013 (3 года 3 месяца)

Проведение проверок подразделений Филиала банка на соблюдение ими в своей деятельности требований действующего законодательства, в том числе о банках и банковской деятельности; выявление и оценка рисков в различных направлениях деятельности банка; контроль законности совершаемых в Филиале банка операций, комплексные проверки ВСП Филиала. Основные направления проверок: • процесс кредитования физических лиц, юридических лиц; • работа с залогом, просроченной задолженностью; • РКО; • соблюдение тарифной политики банка; • правильность проведения кассовых операций, в том числе и с наличной иностранной валютой; • правильность проведения операция с пластиковыми карточками; • соблюдение банком требований по информационной безопасности; • своевременность и правильность выявления сомнительных операций и операций, подлежащих обязательному контролю по ПОДФТ; • соблюдение порядка ведения кадровой работы филиала. Подготовка письменных отчетов по результатам проверок (причины, последствия, оценка рисков, выводы, рекомендации). Контроль исполнения рекомендаций. Основные достижения: предотвращение наложения штрафных санкций на банк со стороны контролируемых органов, выявление многочисленных случаев не дополучения банком доходов от основной деятельности.

ООО "Русфинансбанк"

специалист внутреннего контроля

С 01.03.2008 по 01.09.2010 (2 года 6 месяцев)

• согласование проектов внутренних регламентов банка по различным направлениям деятельности; • проверка соответствия внутренних документов банка нормативным правовым актам; • работа с ЦБ, проведение совместных проверок с иностранными аудиторами, знание Международных стандартов внутреннего аудита; • мониторинг и контроль за выполнением подразделениями банка мероприятий, направленных на устранение недостатков, выявленных при проведении внутрибанковского аудита, а также выявленных в ходе проверок органами государственного регулирования и надзора; • проведение проверок подразделений банка на соблюдение ими в своей деятельности требований действующего законодательства, в том числе о банках и банковской деятельности; • выявление и оценка рисков в различных направлениях деятельности банка; проверка, разработка внутренних инструкций по различным направлениям деятельности банка; • проверка соблюдения законодательства РФ по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; • ведение базы данных по выявленным нарушениям. Основные направления проверок: • ценные бумаги; • кредитование юридических лиц; • кассовая дисциплина; • банковская отчетность; • проверка операционных, правовых, репутационных, финансовых рисков; • потребительское кредитование; • нецелевое кредитование физических лиц; • автокредитование; • вкладные операции; • правильность ведения реестра вкладчиков; • кадровая дисциплина; • работа с залогами, страхование; • ПОД/ФТ; • расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц; • кассовые операции, в том числе и с наличной иностранной валютой. Подготовка письменных отчетов по результатам проверок (причины, последствия, оценка рисков, выводы, рекомендации). Контроль исполнения рекомендаций. Основные достижения: предотвращение наложения штрафных санкций на банк со стороны контролирующих органов, выявление многочисленных случаев не дополучения банком доходов от основной деятельности.

коммерческий банк

юрисконсульт

С 01.09.2004 по 01.03.2008 (3 года 6 месяцев)

анализ документов клиента (юридического и физического лица) и выдача заключений на открытие расчетного счета; участие в составлении внутренних документов правового характера;проверка правоспособности потенциальных заемщиков, их кредитоспособности и проверка ликвидности представленных заемщиками обеспечения обязательств; представление заключений о возможном уровне риска невозврата кредита; проверка достоверности, полноты, объективности и своевременности представления сведений в соответствии с нормативно-правовыми актами в органы государственной власти и Банк России; раскрытие информации в порядке, предусмотренном действующим законодательством для эмитента ценных бумаг;проверка соблюдения законодательства РФ по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; Разработка внутренних инструкций и положений;работа с договорами; консультирование клиентов банка по вопросам валютного законодательства; кадровое делопроизводство; подготовка проектов решений коллегиальных органов управления. Ежедневная работа с актуальными изменениями банковского законодательства.

Университет

Самарская Государственная Экономическая Академия

Университет

Депозитарная деятельность

Университет

Новые требования законодательства ПОД/ФТ

Родной язык

Русский

Иностранные языки

Ключевые навыки

• Внутренний аудит сайта

• кредиты для бизнеса

• внутренний контроль

• аудиторские проверки

• депозитерный учет

Дополнительная информация

ЗЗнание ПК. Свободно владею ПО «Гарант», ПО «Консультант», ПО "ЛУЧ", НРД, ПО «RS-Bank», ПО ЦФТ (IBSO), ПО Бисквит, ПО М-Банк, ПО Новая Афина, ЦАБС, ОГРЕСС, ПО «Диасофт», ПО Open Way (на английском), ПО «Бюджет»; ПО Equation; ПО Credilogic; ПО IBSo, Access, Outlook. Уверенный пользователь Microsoft Word, Microsoft Excel, базовые знания SQL, уровень английского Pre-intermidiate, высокие навыки деловой переписки, высокие навыки в написание отчетов по результатам проверок. Быстрая обучаемость, внимательность к деталям, аккуратность, ответственность и соблюдение сроков; умение работать с отчетностью, делать выводы и применять полученную информацию на практике; способность к грамотному изложению мыслей в письменной и устой форме; аналитический склад ума; коммуникабельна; ответственна; легко обучаема.